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코인 레퍼럴 영업은 거래소 추천인 코드·링크로 가입을 유도하고 가입자의 거래량에 연동된 수수료를 받는 마케팅 구조이며, 미신고(주로 해외) 거래소를 국내 이용자에게 반복 홍보·알선하고 대가를 받는 순간 특금법 미신고 영업 처벌 대상이 됩니다. 코인 레퍼럴 영업 자체가 곧바로 범죄인 것은 아닙니다. 다만 국내에 신고되지 않은 거래소를 한국 이용자에게 반복 홍보·알선하고 거래 수수료를 계속 받는 구조라면 미신고 가상자산사업으로 처벌(5년 이하 징역 또는 5천만 원 이하 벌금) 대상이 됩니다. 여기에 고수익 보장이나 리딩이 결합되면 사기·유사수신이 더해집니다. 한편 코인 투자조언만 하는 경우 유사투자자문업 신고 의무는 원칙적으로 발생하지 않습니다. 영업을 시작하기 전 게시글·정산표·대화 원본을 게시일·가입일·거래일·정산일 순서로 보존해 두면 합법 경계를 입증할 자료가 됩니다.
불공정거래행위는 사업자가 거래 상대방·경쟁사업자·계열회사와의 거래 구조를 이용해 공정한 경쟁질서를 해칠 우려가 있는 행위입니다. 현재 사업 모델이 관련 혐의를 받는 상황이라면 계약서, 가격 산정 근거, 거래처별 조건, 계열사 지원 내역, 조사기관 제출자료의 시간순 대조가 먼저 필요합니다.
코인(가상자산)을 가족이나 타인에게 무상으로 넘기면 증여세 과세 대상입니다. 받은 날이 속하는 달의 말일부터 3개월 안에 신고해야 합니다. 성인 자녀가 부모로부터 받는 금원은 10년 합산 5천만원까지 공제되고, 평가액이 그 금액을 넘는 부분에만 세금이 붙습니다. 미성년 자녀는 2천만원, 배우자는 6억원입니다. 평가액은 거래소가 공시한 증여일 전·이후 2개월 일평균가액의 평균으로 계산하고 있습니다. 증여시 챙길 자료는 증여계약서·전송내역(TxID)·지갑 소유 증빙·평가액 산정 근거 네 가지입니다.
선행매매는 추천·보도·공시·주문 등 시장 가격에 영향을 줄 정보를 공개하거나 실행하기 전에 먼저 거래하고, 이후 투자자 반응으로 생긴 가격 변동에서 이익을 얻는 구조의 불공정거래입니다.
코인 리딩방 사기는 가상자산 투자 조언을 빙자해 가짜 거래소·출금 거절·바람잡이 수법으로 투자금을 편취하는 범죄입니다. 운영자는 형법상 사기죄로 처벌되고, 피해자는 형사고소와 민사 가압류를 병행해 회수를 시도해야 합니다. 또한 이미 의심 거래가 포착된 경우라면 내부 조사 단계부터 대외 대응까지 한 번에 자문이 가능한 곳을 추천드립니다.
대포통장(장집) 매매는 통장·체크카드·OTP·비밀번호 같은 접근매체를 사고팔거나 빌려주는 거래로, 거래 형태와 무관하게 전자금융거래법상 5년 이하 징역 또는 3천만 원 이하 벌금에 처해집니다. 통장을 사고팔거나(판매·구매) 빌려준(임대) 행위가 적발되면 5년 이하의 징역 또는 3천만 원 이하의 벌금이 기본 처벌입니다. 계좌가 보이스피싱이나 불법도박 자금에 쓰였다면 사기방조나 사기 공범이 더해지고, 벌금형으로 끝나도 금융질서문란행위자로 등록되면 최장 12년의 금융거래 불이익이 남습니다. 경찰 조사 전에는 거래 경위가 담긴 문자·카카오톡·통화녹음, 입금·인출 내역, 계좌 개설 자료를 시간순으로 모아 두는 일이 결과를 결정합니다. 이 글은 통장 매매로 입건된 피의자가 자기 사건을 대입해 볼 수 있도록 처벌·추가 혐의·금융 불이익·조사 대응을 사건 검토 관점에서 다룹니다.
가상자산이용자보호법 위반은 미공개중요정보 이용·시세조종·통정매매·부정거래로 가상자산시장의 공정성을 해친 행위를 말하며, 적발되면 1년 이상 유기징역과 부당이득 3~5배 벌금, 부당이득 몰수·추징, 과징금 대상이 됩니다. 가상자산이용자보호법 위반 혐의로 조사·재판을 앞두고 있다면, 수사기관이 보는 쟁점은 세 가지로 좁혀집니다. 내 행위가 미공개중요정보 이용·시세조종(통정매매)·부정거래 중 어디에 해당하는가, 위반행위로 얻은 이익 또는 회피한 손실액이 얼마인가, 그 이익을 검사가 입증했는가입니다.
