금융범죄June 9, 2026
온라인 연애 코인 투자사기 고소 사례
이 사례에서 의뢰인은 온라인에서 친밀해진 상대의 권유로 코인에 투자했다가 잠적당한 뒤, 사기 고소와 피해금 추적에 필요한 증거 구조를 확보했습니다. 핵심은 단순 투자 권유가 아니라 신뢰를 이용한 기망행위였음을 대화·송금 흐름으로 설명하고, 국내 입금계좌 명의자와 환전책으로 책임 대상을 특정했다는 점입니다.
— 검찰 송치
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이 사례에서 의뢰인은 온라인에서 친밀해진 상대의 권유로 코인에 투자했다가 잠적당한 뒤, 사기 고소와 피해금 추적에 필요한 증거 구조를 확보했습니다. 핵심은 단순 투자 권유가 아니라 신뢰를 이용한 기망행위였음을 대화·송금 흐름으로 설명하고, 국내 입금계좌 명의자와 환전책으로 책임 대상을 특정했다는 점입니다.
사기 가해자에게 속아 본인 계좌로 입금된 돈을 테더 등 가상자산으로 전환해 송금하였다가 전자금융거래법위반 및 피싱 범죄 자금세탁 연루 의심을 받은 의뢰인이, 이의신청을 통해 지급정지 및 거래제한을 해제받은 사례입니다. 의뢰인이 범죄조직과 공모하거나 범죄수익을 취득하려 한 것이 아니라, SNS에서 알게 된 상대방에게 정서적으로 기망당해 이용되었다는 점을 객관적 자료로 소명한 것이 핵심이었습니다. 법률사무소 번화는 상대방과의 대화내역, 입금·송금 경위, 범죄 인식 가능성 부재, 실제 이익 부재 등을 종합해 이의신청을 진행하였고, 그 결과 묶여 있던 자금과 거래제한을 해제받을 수 있었습니다.
보이스피싱에 연루되어 사업자 계좌가 지급정지된 도소매업 자영업자가, 통신사기피해환급법상 이의신청이 받아들여져 계좌 지급정지를 해제받은 사례입니다. 정상 거래로 받은 돈이 보이스피싱 피해금이 아니라는 점을 객관적 자료로 소명한 것이 핵심이었고, 동결되었던 사업 자금을 되찾아 정상적인 영업을 재개할 수 있게 되었다는 점에서 의미가 큽니다.
의뢰인은 메신저를 통한 부업 제안을 믿고 상대방들이 만들어 둔 허위 웹사이트에 가입한 뒤, 미션 수행과 수익금 적립을 이유로 다차례에 걸쳐 약 2,500만 원을 송금했습니다. 법률사무소 번화는 해당 사안을 단순 부업·투자손실이 아니라 통신사기피해환급법상 전기통신금융사기로 구성하여 금융기관에 지급정지 의견서를 제출했습니다. 그 결과 지급정지 요청이 수용되어 사기이용계좌의 추가 인출을 차단하고 피해금 환급 가능성을 확보했습니다.
의뢰인은 투자상담을 받은 뒤 해외 가상자산 거래소 앱을 설치하고 거액의 코인 선물투자를 진행했으나, 거래소의 적법성·실체·수수료 관계에 의문이 발생했습니다. 이에 거래소 추천 경위, 국내외 인허가 여부, 상대방 측의 수수료 수취 여부, 제3자 계좌 송금 구조를 내용증명으로 공식 질의했습니다. 이후 상대방과 협의가 진행되었고, 의뢰인은 소송 전 단계에서 최종 합의에 이르렀습니다.
허위 가상자산 거래소를 이용한 리딩 투자사기로 피해자가 2억 원 상당을 송금한 사건에서, 먼저 성명불상 사기조직을 상대로 형사고소를 진행하여 송치 결정을 하였습니다. 이후 같은 사건의 송금내역을 분석하여 피해금 일부가 입금된 법인 계좌를 특정하고, 해당 법인의 은행 예금채권에 대해 민사 채권가압류를 신청했습니다. 핵심은 형사고소로 가해자 처벌과 수사 방향을 열고, 민사 가압류로 피해금 회수 가능성을 보전한 민형사 통합 대응입니다.