FIU제도이행평가에서 운영 위험 또는 미흡으로 분류되어 검사·자료제출·보완 요구 등을 받았는데, 어떻게 대응해야 하나요?

독립적인 외부 감사를 실시하고, CDD·STR·CTR등 지적 당한 핵심 흠결 요소를 파악하여 보완해야 합니다.

외부 감사를 실시할 때 주의할 점은, 감사를 하는 업체가 반드시 TPAC·CAMS자격 등 AML분야에 대하여 전문성을 갖추고 있는지 확인 하는 것이 중요합니다. 또한 MLRO 독립성, 거부권, 위험평가 결과의 이사회 보고·승인, 데이터 정합성 확보, 기록보존 체계등과 같이 업무 프로세스 전반에 걸쳐 같이 점검 하도록 하여 특정금융정보법상 보고·보존 의무등을 성실히 이행하기 위한 기술적 기반으로 평가되도록 노력 해야 추후 평가 또는 감사를 대비할 수 있습니다.